Una de las consecuencias de la nacionalización de Bankia ha sido el gran revuelo que ha provocado entre sus inversores, que en desbandada y ante el pánico de la caida enpicado del precio de sus activos han vendido todo lo vendible y algo más. Esto como es normal ha repercutido en el valor de sus acciones de manera notable.

Esto se podía haber evitado, y así de paso evitar males mayores como la mayor devaluación de Bankia, el deterioro de su imagen y lo más importante, hubiera puesto freno a los manirrotos de su directiva que en su último ejercicio de creatividad económica no se les ha ocurrido otra cosa que intentar inflar artificialmente el precio de sus acciones en una cochambrosa operación del todo o nada, invirtiendo en autocartera más de 30 millones de Euros para mantener el precio de la acción de Bankia por encima de su valor real.

Esto provocará unas pérdidas adicionales de varios millones de Euros, dependiendo del valor en el que se estabilicen las acciones de Bankia.

Las acciones de Bankia han caido un 50% en dos semanas

Se veía venir, y era evitable. En medio de una nacionalización, un cambio de directiva, pendiente de una auditoría neutral que confirme el estado real de la empresa, la CNMV debería haber puesto freno a la cotización en bolsa de Bankia, dando así la oportunidad de que las cosas pudieran estabilizarse.

A día de hoy es demasiado tarde. El pánico entre los accionistas, la desinformación, las dudas sobre si el estado podrá rescatar a Bankia han sesgado por la mitad el precio de las acciones de Bankia, cuyo valor estaba en 2,623 Euros en día 29 de Abril y que a día de hoy 17 de Mayo cotizan a 1,388 Euros.

la tendencia de Bankia apunta a una caida por debajo de 0,80 Euros

Los gráficos de Bankia en la actualidad son tan similares a los que vivió la CAM en el momento de caer que hacen presagiar poco o nada bueno. En aquel entonces la CAM cayó muy por debajo del Euro por acción y las acciones de Bankia pueden correr la misma suerte.

A esto hay que sumar la autocartera con la que cuenta la entidad, que si bien en la última semana es de 30 millones de Euros cuenta con otros más de 120 millones de Euros invertidos para mantener el precio de las acciones a flote.

En total más de 150 millones de Euros que pueden verse convertidos en pérdidas.

Chapuceros con sueldos millonarios

La directiva de Bankia no sólo ha sido incapaz de reflotar la entidad, sino que por tomar las decisiones más desacertadas nos encontramos con el equipo de demolición más caro del mundo con salarios en 2011 como el de Rato 2,34 millones de Euros, Verdú 1,57 millones, Olivas 1,62 millones o Fernandez Norniella 725.000 Euros.

Los datos pueden verse, y aunque los anunciamos en su debido momento, una de las grandes estafas de Bankia ha sido el inflado sistemático del valor de sus acciones con el fin de obtener beneficio rápido y atraer inversores. Estos datos están registrados en la CNMV, y venimos avisando desde este medio desde hace ya tiempo.

El hecho es bien simple, Bankia ha mantenido sistemáticamente por encima de su precio real el valor de sus acciones, de forma artificial, y recogiendo beneficios en cada subida tal y como indican los datos recogidos en la CNMV. En la imagen a continuación podemos observar una de las operaciones en las que se aprecia de forma más clara como el día 11 de Enero de este año, Bankia compraba 28000 acciones a la apertura a un precio más bajo, 3.53 para venderlas a posteriori a 3.58, recogiendo sus buenos más de 7.400 Euros de beneficio y pillando así a algún otro incauto que comprara ese mismo día. Como podemos apreciar en los documentos de la CNMV el precio de las acciones sube sistemáticamente cada vez que Bankia realiza una compra en su propia cartera y vuelve a bajar cuando realiza la venta.

Estafa de Bankia en el inflado del precio de sus aciones

En los datos de los pdf adjuntos al enlace de la CNMV que reportamos al final del artículo podemos comprobar este tipo de movimientos sistemáticos, en los que en periodos cortos de tiempo Bankia compra y vende autocartera siempre con suculentos beneficios pero manteniendo el precio. Si bien la desbandada de accionistas de Bankia ha dejado colgada a la propia entidad y el precio de sus acciones por los suelos, es bien reprochable esta actividad, que a su vez es una de las pocas opciones que ha tenido el conglomerado de cajas de salir a flote en bolsa.

• Documento en pdf del 30-11-2011
• Documento en pdf del 28-02-2012
• Documento en pdf del 07-03-2012
• Documento en pdf del 15-03-2012

Estas idas y venidas se pueden comprobar totalmente en el siguiente enlace fuente de datos CNMV

A caballo pasado todo son analistas y tertulianos que como buitres sobre carroña debaten las causas y efectos de la quiebra de Bankia. La gran mayoría de dichos personajes no dudan en señalar con el dedo a Rodrigo Rato, a la crisis inmobiliaria y a la mala gestión tanto del anterior cómo del actual gobierno. A todo esto se suma la nacionalización y la inminente caida de Bankia frente a las protestas de ciudadanos y el temor de inversores atrapados con las acciones y con las preferentes de Bankia cuyo precio cae en picado.

Pues bien, más que posiblemente, la quiebra de Bankia ya estaba prevista desde el momento de su formación y era un pésimo negocio tal y como anunciaban medios independientes incluidos mercacredito.com desde el momento de su anuncio de salida a bolsa. Pero la gran estafa no está en el pufo que ha supuesto la caida de Bankia seguida de su posterior nacionalización.Como tampoco lo está en el hecho de tener que rescatar a Bankia con otros 10.000 millones de Euros de dinero público, y los que haga falta, faltaría más.

La gran estafa que ha supuesto Bankia para el pueblo es la excelente cortina de humo que ha creado para los integrantes de los pelotazos urbanísticos que han ido expoliando sistemáticamente las cajas de ahorros que ahora la forman. Bankia sólo ha servido para que el gobierno español no tenga más remedio que rescatar a las cajas y que podamos señalar con el dedo a los cuatro cabezas de turco sean, la crisis, la antigua directiva, el anterior gobierno y la espaculación bancaria. Nada más lejos de la realidad.

Las cajas de ahorros ya necesitaban ser rescatadas

Uno de los elementos que exponian a Bankia al desastre era el hecho de que todas las cajas de ahorros que la forman tenían y tienen una gran cantidad de los llamados activos tóxicos. La gran mayoría de estos activos tóxicos no figuraban en los balances iniciales, tan sólo una parte de los mismos estaba en los balances, dando la falsa imagen de que con 4.500 millones de Euros se podría sacar a flote al grupo entero de bancos.

Pues bien, la realidad era otra. Tal y como demuestran las cifras, Bankia necesita de otros 10.000 millones de Euros para sanear los famosos activos tóxicos, y es posible que el agujero real de Bankia llegue a los 27.000 millones de Euros en el momento en que estén auditadas todas sus cuentas por auditoras independientes que no falseen o camuflen los activos tóxicos.

Este enorme agujero ya existía antes de formarse Bankia, pues la entidad en el tiempo que existe apenas ha concedido crédito, y mucho menos crédito hipotecario, lo que implica directamente a las cajas integrantes de Bankia.

Lo que realmente tapa la formación de Bankia

Con la formación de Bankia y hasta su quiebra se está tapando un expolio sistemático de las cajas de ahorros realizado por los caciques autonómicos y locales de las comunidades, los grandes empresarios de la construcción y los directivos de la banca. Este nivel de especulación inmobiliaria les ha llevado a tener miles de viviendas de las que en la actualidad no pueden desprenderse, créditos a promotoras y constructoras que están actualmente en la quiebra y a particulares (empresarios, banqueros políticos y allegados) con los bolsillos extremadamente llenos.

Este expolio que ya ha ocurrido en otras cajas como la CAM es simple, cíclico y si se investigan los últimos seis a ocho años se puede observar que la gran mayoría de las veces se ha realizado con el arreglo a tres bandas de todos sus integrantes. A continuación podemos ver más detalladamente el ciclo de las grandes estafas inmobiliaras ocurridas en las cajas.

• Parte 1: El promotor o constructor necesita un crédito y la recalificación de unos terrenos para iniciar una construcción como puede ser una urbanización, un estadio etc..
• Parte 2: Dicho promotor consigue que la entidad, cuyos directivos pertenecen en gran parte a los partidos políticos en el poder, se compromet a a financiar dicho proyecto en el momento en que este sea viable por parte de ayuntamiento o gobierno de la comunidad o diputación competente.
• Parte 3: El empresario con una parte del préstamo se hace con los terrenos aún antes de que estos se recalifiquen y con la garantía soto voce de que su proyecto será viable.
• Parte 4: La autoridad competente hace dicho proyecto viable. Sus allegados, amigos o familiares suelen tener invertido dinero en parte del proyecto vía terreno, vía promotoras o bien se hacen con la contrata de servicios o apoyo a dicho proyecto, al final todos felices.
• Parte 5: Para que la constructora pueda devolver lo contratado al banco este facilita la compra de los edififios del proyecto, normalmente vía hipotecas y créditos por encima de las posibilidades de los hipotecados, todo el mundo compra, los bancos recuperan el préstamo concedido a la constructora o promotora y de paso cobran las comisiones de todos los préstamos concedidos, el precio se infla y todos contentos.
• Vuelta a empezar.

Esto ha ocurrido en todas y cada una de las cajas españolas hasta que la burbuja ha rebentado. Bankia es un intento desesperado de tapar la gran laguna que siete de dichas cajas han dejado tras de si. Lo de Bankia no es mala gestión, es un pelotazo tras otro en toda regla, de la que los obreros como el que suscribe no han sabido o no han querido saber nada, no mientras tengan su salario de 1.200 a 1.800 Euros y nada les salpique. Pues bien, por mucho que se sanee Bankia, el dinero hace ya tiempo que está en otras manos y no se va a recuperar a no ser que se investiguen los créditos concedidos por las cajas y las recalificaciones de los terrenos de las obras amén de las empresas vinculadas a las autoridades responsables de dichas recalificaciones. Sólo ahí se podrá encontrar a los verdaderos culpables de la gran crisis inmobiliaria de las cajas.

Lo que parecía sólo un peligro lejano, improbable y al que se le iba a dar pronta solución se ha hecho realidad. El toro de la crisis y la quiebra está aquí, nos embiste y no tenemos cerca barrera alguna que nos libre de una soberana cornada. Las razones de este rescate son muchas, pero el detonante del rescate a España va a ser la intervención de Bankia.

España no tiene suficiente dinero para tapar el agujero de Bankia

Una de las grandes problemáticas de esta intervención de Bankia es que España no tiene suficiente dinero como para sacarla del atolladero en el que se encuentra. Además de avalar a Bankia por más de 15.000 millones de Euros emitidos por el BFA en deuda, urge la necesidad de sanear otros 10.000 millones de los llamados activos tóxicos.

Esta es una cantidad muy grande en la actualidad para el estado español y no es la única.

La caida de Bankia arrastrará al resto de bancos

Una de las consecuencias de la caida de Bankia va a ser la caida del resto de la banca. Según fuentes el gobierno ha exigido a la banca el aprovisionamiento de 54.000 millones más, además de 270.000 millones para cubrir pérdidas en prestamos hipotecarios y deuda corporativa. Con lo que la situación va a ser insostenible. Esta caida terminaría siendo como la quiebra bancaria irlandesa pero a mayores proporciones.

El miedo a la quiebra bancaria disparará la prima de riesgo

Con este panorama vamos a encontrarnos con una prima de riesgo la española por encima de los 470 puntos básicos y una gran dificultad para financiarnos en los mercados. A partir de ahí estaremos en el famoso punto de no retorno y España será rescatada de la misma forma que lo han sido Grecia o Portugal, aunque sólo si hay suficiente dinero.

Si se puede rescatar a España los ciudadanos podrían perder totalmente su estado de bienestar

Una de las grandes consecuencias de un hipotético rescate a España como consecuencia de la caida de Bankia sería la pérdida de la capacidad de decisión del gobierno a la hora de aplicar medidas económicas, pasando a ser parte estas de una serie de condiciones por parte de la UE o el FMI a cambio de recibir dicha ayuda.

Estas condiciones como ya hemos visto en el caso del rescate a Grecia se ceban en la ciudadanía, sobre la que cargan la gran mayoría de los recortes y podemos ver como todos los desmanes de la banca los paga el pueblo, sin conseguir mejorar por ello su tasa de paro o sus perspectivas económicas ante las duras condiciones que han permitido el rescate a su economía.

Sus señorías soy un ciudadano cualquiera de a pie. Un ciudadano más entre el montón de ciudadanos españoles a los que ustedes representan. Un ciudadano que acude cada cuatro años a las urnas a expresar su opinión.Pues bien, los otros 1460 días aproximados que transcurren en medio de ese día que expreso mi opinión en forma de papeleta, también opino, o al menos me creo con derecho a opinar.

Como decía anteriormente, ustedes me representan, y por lo tanto deciden lo que es mejor para mi y toman decisiones en consecuencia. Me gusten o no, al igual que sus antedecesores, han tomado todo tipo de decisiones en teoría beneficiosas tanto para mí como para mis conciudadanos y la sociedad a la que pertenezco.

Pues bien, en la actualidad, ustedes han dado el dinero de los españoles a los bancos, entidades privadas que no dudan en quitarle la casa y todos sus bienes a aquellos que no consiguen pagar sus deudas para con ellos. Esos mismos bancos que han cerrado toda posibilidad de obtener un crédito con ese mismo dinero que la sociedad les ha asignado, y que están dedicando a especular con nuestra propia deuda soberana.

A esto hemos de sumar que para poder dar dicho dinero a los bancos, señores del gobierno, tanto ustedes como sus antecesores, han recortado gastos en servicios que nosotros como españoles ya hemos pagado. Podría poner muchos ejemplos al respecto como sanidad, educación, transporte o trabajo, o han subido los impuestos como el IVA subido hace poco menos de un año.

Es por ello que actualmente pagamos mucho más a cambio de mucho menos, yo cambiaría de compañía, pero no es tan fácil conseguir la nacionalidad en Islandia. Y a todo esto ustedes nos dicen que no hay más remedio. Es más, nos predican que aún irá a peor, que hay que salvar el sistema financiero, que es lo más importante y para ello tendremos que apretar el cinturón. Pues bien, según mi opinión, esas decisiones no han sido beneficiosas para mi ni para la sociedad a la que pertenezco.

Y aquí es donde entra Bankia y su rescate

En conclusión a esas decisiones, yo digo basta, y siguiendo el palíndromo, someto votemos, les solicito tengan en cuenta la opinió de esta sociedad que ustedes representan. El rescate a Bankia es el punto de inflexión, es la puerta al final de un camino cuyo recorrido debemos parar entre todos, el rescate a Bankia es un punto de no retorno, y que desde aquí, en mi humilde medio les pido que analicen seriamente sus consecuencias.

Este grupo de cajas (Bankia) ya recibió 4.500 millones en un primer rescate. Se habla ahora de otros 7.500 millones de Euros, aunque el agujero podría llegar a los 20.000 millones de Euros. Pero sigue siendo un dinero del pueblo soberano español el que se va a utilizar para rescatar a Bankia. Ahora bien, la gran pregunta es, ¿Cómo le explicas a alguien que ha perdido su negocio, su casa o sus pertenencias porque una entidad como Bankia o cualquiera las cajas que la formaban anteriormente les ha negado el crédito, que ahora las rescate con su dinero?

Es más, Bankia al igual que el resto de entidades sigue negando créditos y embargando bienes, no es justo que a ellos no se les aplique el mismo rasero.

Si se rescata a Bankia habrá que hacer lo mismo con el resto de grupos

Las consecuencias del rescate a Bankia derivarían en la obligación de rescatar al resto de grupos bancarios. Hay que recordar que la mayoría de la banca en general está teniendo unas pérdidas de cerca del 30% este año, y a esto hay que sumar que se desconoce la exposición real de cada entidad al ladrillo. Rescatar a una entidad y a otras no podría ser un agravio comparativo, con lo que las nuevas peticiones de rescate podrían sucederse una tras otra.

En definitiva, el rescate a Bankia no con mi dinero

Y aquí es donde vuelvo al punto inicial. Es de justa medida que en un asunto tan importante, agraviante y sobre todo indignante para tantos, pidamos un referendum popular para decidir si se sigue rescatando a la banca y en especial a Bankia o si por el contrario es más beneficioso para el pueblo soberano español, al que pertenezco, intervenir la banca, procesar a todos los responsables y sanear de una vez por todas las cuentas y la economía española en lugar de lanzar cubos y cubos de dinero a lo que hasta ahora es con perdón de la expresión, una merienda de negros.

PD: Cuando sólo podemos ejercer la democracia una vez cada cuatro años, el resto de días podemos acabar por no ejercerla.

Las acciones de Bankia, crónica de una quiebra anunciada

Para saber qué ha pasado en Bankia y por qué ahora sus accionistas están con el culo al aire, con perdón de la expresión hemos de remontarnos a entre un año y siete meses atrás y ver cómo en una maniobra del sálvese quien pueda se permitió que siete cajas más enladrilladas que el cielo del trabalenguas se fusionaran en lo que ahora conocemos como Bankia, separando sus activos deficitarios, los llamados activos tóxicos en otro banco aparte llamado el BFA.

Pues bien, gracias a esa maniobra la entidad seguía siendo demasiado vulnerable, y lo sabían, lo sabían tanto sus miembros como todos los posibles inversores extranjeros, y lo sabían tan bien que se sólo les quedaba la opción de conseguir capital de los con perdón, más fáciles de engañar, el pueblo llano.

La estafa orquestada de la venta de acciones de Bankia

Los bancos y empresas de inversión, los brokers experimentados, y cualquiera con dos dedos de frente sabía que Bankia no iba a levantar cabeza en bolsa, y no arriesgaría su dinero, así que Bankia simplemente lo buscó entre sus clientes. La entidad cuenta con una ámplia red de vendedores y la privilegiada información de quien tiene dinero en sus cuentas y quien no, así que planificaron su salida a bolsa con la venta de sus acciones al pequeño inversor.

A sus clientes les ofrecieron las acciones de Bankia como una inversión segura y rentable, de la que iban a cobrar cada año estupendoe dividendos. Y muchos clientes picaron, vaya si picaron. Pues bien, un cliente que, por ejemplo, invirtió 10.000 Euros en Bankia puede ver como ahora el valor de su dinero invertido se ha reducido a la nada desdeñable cifra de 6.217 Euros, es decir, en el momento de escribir estas líneas lleva perdidos 3.783 euros aproximadamente en menos de 12 meses.

Pero las acciones de Bankia podían bajar, como todo en bolsa¿Era una estafa?

Aquí viene el quid de la cuestión. Si los vendedores de Bankia, con una enorme labia más de trileros de la calle que de aficinistas honrados te han repetido una y mil veces la seguridad de las acciones de Bankia y sus garantías, aún a sabiendas de que no era seguro en absoluto, SÍ, sería una estafa, punible y sancionable con todas las de la ley.

El pequeño accionista como rehén para obtener un futuro rescate

Otra de las teorías descabelladas en las que podriamos encontrar una presunta estafa es el hecho de que con el conocimiento del más que posible desplome de la entidad, Bankia haya intentado captar el máximo capital posible de pequeños accionistas para así forzar un rescate en el momento de su quiebra, con lo que estaríamos ante un asalto a la banca nacional en toda regla perfectamente orquestado. Esta posibilidad no parece tan factible desde el punto de vista de que alguien capaz de algo tan complicado debería poder sacar a flote un negocio en lugar de acabar de hundirlo, pero en fin, cada uno que saque sus conclusiones en ese aspecto.

Entonces ¿Cómo recuperar el dinero invertido en Bankia?

Si te han estafado, denuncia, si han estafado a muchos como tu por el mismo método, crea una plataforma de afectados y denuncia. Las acciones de Bankia no van a subir, por mucho que se empeñen en decirnos que sí. Sólo han subido con autocarteras y con un empujón de Morgan Stanley en su salida a bolsa y del que ésta ya se benefició ampliamente. Esto significa que no recuperarás tu dinero pequeño inversor de Bankia, no lo recuperarás a no ser que demuestres que te han estafado y ante un juez claro está.

Mirar con lupa las caídas de Bankia en bolsa para detectar otra posible estafa

A esto hay que sumar la posibilidad de que la directiva de Bankia haya estado beneficiandose ámpliamente de los vaivenes de Bankia en bolsa, no hay que olvidar en ningún momento la enorme cantidad de autocartera que tenía esta entidad, y por la cual es posible que sus propios directivos además de haber reinvertido, hayan sido los responsables de muchas de las caidas al recuperar beneficios soltando las acciones para después volver a invertir.

Para ello habría que comprobar los grandes movimientos de compra-venta y ver de dónde vienen y a quien benefician en muchos de los casos.

El gobierno está preparando los medios informativos para inyectar dinero a Bankia

Tal y como venimos avisando en mercacredito.com al igual que ocurre en otros medios, el gobierno está preparando el terreno para el rescate a una entidad bancaria con dinero público. Con la misma canción que en otros casos, los medios de información se hacen eco de las declaraciones de los miembros de gobierno empezando por la frase "Si no hay más remedio".

En los próximos días vamos a escuchar dicha frase, junto a la ya consabida "no gusta pero hay que hacerlo"con la que el actual gobierno justifica todos y cada uno de los asaltos que están realizando a la ciudadanía en beneficio de la banca y las grandes empresas. "Oink Oink!!".

Bankia se está hundiendo en bolsa y el gobierno acelera el llamado banco malo

Uno de los detonantes de la posible creación del consabido banco malo es la espectacular caida en bolsa que está teniendo Bankia, cuyas acciones han pasado con creces el llamado límite de pánico, actualmente están a 2.36€ y cuyo precio se mantiene sólo y exclusivamente gracias a la autocartera, un método inaguantable a medio plazo, algo similar a mantener a flote un barco lleno de agujeros y en el que no confían ni sus dirigentes.

Esta caida como explicamos está acelerando los preparativos de la creación de dicho banco malo o de un rescate directo. Este llamado banco malo se va a quedar con los activos tóxicos de la banca, es decir, en su mayoría con los créditos hipotecarios de dudoso cobro y los créditos concedidos a constructoras en su mayoría para la especulación y creación de viviendas. De estos activos se desprende una ingente cantidad de inmuebles embargados a familias y empresas con el fin de mejorar sus balances.

Otra forma planteada es invertir miles de millones a Bankia

A pesar de las pataletas de Rato, que quiere que el pueblo español se coma los marrones de su banco por medio de dicho banco malo, e gobierno estudia inyectar miles de millones a Bankia junto al BCE para que este pueda sanear sus cuentas. Bankia recibiría un préstamo, que deberá devolver con un interés del 8% y deberá presentar un plan de viabilidad que incluirá cambios en el equipo gestor. En este sentido, Rajoy se ha mostrado “no partidario del banco malo”, algo que Rato ha pedido para sanear la entidad. Además, ha reconocido que el decreto que se aprobará el viernes pasa por “volver a valorar las viviendas y darles un precio real de venta aunque promotores y bancos pierdan algo de dinero”, lo que podría terminar de hundir el valor de Bankia en bolsa

.

Cambiamos sanidad y educación a cambio de viviendas que nunca tendremos.

Si el estado pasa a quedarse de alguna manera con esas viviendas, técnicamente el pueblo soberano español es el dueño de dichas viviendas. Con lo que si para salvar a los bancos el pueblo soberano español debe sacrificar su sanidad y educación para tragarse dichas viviendas, lo lógico es que al menos haga uso de ellas. Es por ello que todo el que tenga que pagar peaje, becas de estudio a las que antes tenía acceso, repagar sus medicaciones, y un largo etcetera, reclame aquello que ha obtenido a cambio. ¿ O los bancos seguirán siendo los dueños de dichas viviendas?

De la reunión de hoy en Barcelona de la cúpula del BCE de pueden desprender dos datos, de los cuales ninguno hace presagiar nada bueno para el futuro inmediato de la economía española.

En primer lugar el precio del dinero va a seguir al 1%. Esto implica que los bancos podrán seguir financiandose al 1%, aunque no así la economía española.

En segundo lugar ha anunciado que va a seguir sin comprar deuda de los paises periféricos, es decir, no tiene previsto ninguna inyección económica en un futuro inmediato.

La deuda española crece en manos de especuladores

Estos dos anuncios vienen a corroborar la teoría de que la deuda española está en manos de especuladores en su mayoría. Y el apoyo que refuerza esta premisa es la venta de deuda española de hoy.

España ha vendido más de 2.500 millones de Euros en deuda, más de la que tenía prevista colocar, pero esto es una muy mala noticia por un simple hecho, y es que ha pagado un 54% más del valor previsto por esa deuda.

¿Si hay demanda por qué aumenta el precio?

Uno de los datos a tener en cuenta es que cuando hay exceso de demanda el precio baja, pero en este caso, el precio ha subido, a pesar de una mayor oferta. Esto tiene dos lecturas muy claras:

1-Los especuladores quieren comprar deuda porque es segura y se ofrece a muy buen precio.

2-Abrá quien pensará que el tesoro español es jilipollas con todas las de la ley y coloca la deuda a cualquier precio que le dicten a pesar de poder colocarla a un precio inferior, y podría ser un pensamiento acertado si se tiene en cuenta que cuanto mayor interés paguemos ahora más nos costará devolver ese dinero en los plazos marcados.

Hipotecar el futuro para evitar la quiebra en el presente

Uno de los problemas a medio plazo es que el actual tesoro está hipotecando el futuro para salvar un presente ya hipotecado. Esto puede llegar a ser insostenible en menos de seis meses, cundo alguna de las autonomías quiebre definitivamente.

La gran pregunta es que hará entonces el gobierno para salvar el cuello de sus caciques autonómicos, ¿ceder bonos al 15%? El que suscribe ya no puede pagar más impuestos, y como yo más de 6 millones de españoles, a ver que pasa cuando no haya nada más para recaudar.

A pesar de generar pérdidas los bancos siguen repartiendo beneficios posiblemente a costa del dinero público

En una semana en la que se habla y mucho de los posibles recortes en sanidad y educación, que sumados a las congelaciones salariales del funcionariado en general tienen a la población más que cabreada, nos encontramos con que la banca esta semana tiene previsto un pago de dividendos.

En concreto este martes 10 repartirá dividendos el Santander con la nada envidiable cifra de un 31.70% de pérdidas en bolsa en los últimos 12 meses y Bankinter que le va a la zaga con un 29.07% de pérdidas en estos últimos 12 meses. Y el miercoles 11 repartirá beneficios el BBVA que cuenta con pérdidas del 32,11% en los últimos 12 meses.

La pregunta que se hacen miles de lectores es la siguiente. ¿Cómo una empresa con activos de dudoso cobro, enormes pérdidas en bolsa y un futuro más que precario realiza repartos de dividendos? Para contestar a esta pregunta hemos de acudir a las fuentes más rentables y fiables con la que los bancos obtienen beneficios en la actualidad.

La especulación con deuda soberana y la especulación hipotecaria son los dos elementos que están aportando liquidez a la banca en estos últimos tiempos. Recientemente España lleva un primer trimestre colocando deuda soberana para pagar a sus acreedores, que son en su mayoría los mismos bancos. Es decir, los bancos han cobrado recientemente del gobierno con el dinero que ellos mismos le han prestado la deuda emitida en épocas anteriores y que vencía este primer trimestre. Un dato analizado recientemente nos indica que la gran mayoría de la deuda soberana está en manos de su propia banca, que está utilizando como mejor fuente de beneficios la especulación con la deuda pública al no poder obtener beneficios fiables del crédito a empresas y el mercado hipotecario.

Cabe recordar que para hacer frente a esta deuda por parte de la nación se están haciendo recortes en todos los sectores públicos.

La segunda fuente de dinero fresco son las llamadas cédulas hipotecarias, colocadas recientemente en el mercado y que convierten los productos hipotecarios en carne de especulación bursátil.

Reparto de beneficios fantasma

A la espera de conocer las cifras de estos repartos de dividendos, cabe una duda sobre las mecánicas empleadas para convertir en beneficios estos activos sin compensar el valor de las pérdidas generadas en bolsa. Esto nos podría dar beneficios en el balance que no son reales, permitiendo así un reparto de dividendos entre sus accionistas, de los cuales una gran cantidad irían a parar a la directiva de los bancos que han invertido en autocarteras de manera escandalosa en las últimas semanas con el pretexto de reflotar el precio de las acciones.

El BCE lleva tres semanas huyendo de la deuda soberana española

Los datos sobre la deuda soberana española empiezan a ser mucho más que preocupantes. Por un lado el BCE lleva tres semanas consecutivas sin comprar deuda española y en su lugar son los bancos españoles los que la adquieren cada vez a mayor velocidad.

Según destaca Goldman Sachs en un informe en el que señala los efectos de las megainyeccion del BCE a la banca de más de un billón de Euros, los bancos italianos y españoles van a usar este dinero obtenido al 1% para comprar deuda soberana de sus paise. Con estas compras de deuda, las entidades italianas y españolas, que pueden obtener un diferencial de entre 200 y 300 puntos básicos, lo que les generará entre 2.500 y 3.500 millones de beneficio anual o entre 7.000 y 11.000 millones en los tres años.

El negocio de la banca con la deuda soberana

Uno de los grandes problemas que está generando este tipo de arbitraje con la deuda soberana de los paises es el enorme déficit social. Por un lado el gobierno de España e Italia en concreto están asistiendo impasibles a un escenario cuanto menos grotesco.

Por un lado tienen las entidades bancarias, que en definitiva son empresas privadas que han generado una crisis crediticia enorme, que además han recibido ayudas de fondos públicos, y que además tienen acceso a liquidez por parte del BCE a precios que ni tan siquiera los gobiernos de los paises pueden acceder. Estas entidades usan ese dinero, que en teoría debería ser dedicado al menos en parte para reactivar la economía, para beneficio propio en prejuicio del propio país que las rescata. No olvidemos que especular con la deuda soberana de un país significa prestar dinero a un país para que este pueda pagar sus facturas.

Por otro lado encontramos a la población, cuyas posibilidades de obtener crédito han desaparecido por parte de la banca que ha sido rescatada por el dinero de dicha población. esa misma población ha visto como se merma su economía hasta mínimos. Además, tanto los medios de comunicación como los propios portavoces parlamentarios están preparando a dicha población para recortes en sus servicios básicos y unos aumentos en impuestos y tasas en detrimento de una banca cada vez más enriquecida.

La especulación con la deuda por parte de la banca puede acabar con la economía de un país

Hay que recordar que el ciclo de la deuda soberana es como una bola de nieve rodando montaña abajo, cada vez se hace más grande. Por ejemplo, un país emite 2.500 millones de Euros de deuda soberana en 2009 a dos años, en 2011 debe devolver cerca de 2.800 millones de Euros. Para poder pagar esa deuda, emite otros 3.000 millones en deuda en 2011, para 2013 debe devolver 3.450 millones, para pagarlos emite 3.500 millones… y así sucesivamente. En cambio la banca, acude a la BCE a sus inyecciones de capital, obtiene dinero al 1% y espera a esas emisiones de deuda, cuyo beneficio recoge incluso antes, vendiendolas en menos de un año en forma de bonos.

Esto propicia que los paises con cuya deuda se especula de esta forma tan salvaje vean como son cada vez más pobres siempre que puedan pagar sus deudas, y a su vez los bancos que especulan con dicha deuda cada vez más ricos.

La especulación con la deuda soberana una estafa a nivel mundial

Cabe la posibilidad de que estemos asistiendo a una estafa a nivel mundial con el tema de la especulación de la deuda soberana con el beneplácito tanto de éste como de anteriores gobiernos, y hay varios indicadores que podrían darnos una pista.

1. El gobierno nunca negocia precio de deuda soberana en beneficio del pueblo. No es normal que se saquen subastas de deuda y se vayan subiendo los intereses como si de una lonja de pescado se tratara. Es la financiación de un país, educación, sanidad, seguridad, administración y muchos otros servicios no deberían estar sujetos a este tipo de especulación, lo lógico es abrir una venta a un interés fijo a lo largo de un periodo de teimpo con mayor margen y quien lo quiera que lo compre.
2. Las empresas que especulan con la deuda soberana tienen beneficios fiscales: La banca pagó un 14,5% de impuesto de sociedades por beneficiarse de la crisis, conozco fontaneros que han pagado más.
3. Los gobiernos, es decir, las naciones no pueden acceder al dinero con los mismos privilegios que las entidades privadas a pesar de ser emitidos por organismos oficiales. No tiene lógica que cuando un país necesite 4.000 millones de Euros tenga que subastar esa deuda y una semana antes el BCE realice una inyección a los bancos de capital al 1% a la banca para que pueda especular con esa deuda, ¿No sería más fácil que dicho país pudiera acceder a esa inyección al 1% en lugar de ver cómo por medio de la especulación le suben el precio hasta el 5,5%? La única diferencia es que la banca no podría hacer negocio.

Un enorme déficit democrático planea por Europa por las estáfas bancarias

Uno de los grandes problemas a los que se enfrenta el pueblo es el gran déficit democrático en el que se encuentra. En primer lugar ningún gobierno está solucionando la crisis para los trabajadores, cosa que es un gran problema, en segundo lugar, los bancos están acaparando todo el dinero existente, con lo que a medio plazo mucha gente no va a tener acceso al dinero de ninguna forma. La gente va a seguir necesitando comer, dormir, lavarse, sanidad, educación, y todo esto se puede acabar si el dinero sólo es de los bancos.